通过不正当的手段获取钱财，无法在市面上使用，就必须采取措施让钱可以使用，我们知道赌场是最大的洗钱基地，但是涉及到有钱人的利益，没有实际的证据是无法给出处罚的。

　　作为中国四大银行一直的 中国人民银行召开了反洗钱形势通报会，对非法洗钱手段做出总结。

　　一、熟练使用网上银行和现金业务。 有些犯罪分子办理了大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，其熟练程度令人瞠目。甚至有银行工作人员，利用工作之便研究反洗钱法律制度，通过一系列操作逃避反洗钱监管，具有很强的反侦查意识。

　　二、通过各种投资进行洗钱。其最大特点是可以“边洗钱边赚钱”。近年我国各种投资领域比较热，投资产品也很多，房产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。一些犯罪分子投资了大量房产、基金、分红型保险，甚至专门成立多家投资公司，将诈骗来的资金用于投资房地产、证券、加油站、矿山、水电站等各种领域。

　　三、跨境洗钱。这是国际反洗钱打击重点，在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外。

　　四、通过亲属洗钱。这是一种比较隐蔽也比较常见的洗钱手法。有人帮助在境外的亲属洗钱;也有丈夫受贿、妻子洗钱的案例，体现了家庭腐败的典型模式。

　　同时还有以下洗钱的手段：

　　1.旅行支票：海关会对于通关者携带的现金要求申报，未申报者超过限制者没收，但不会对携带旅行支票者做金额的限制，重点在于无背书转让给第三者，因为支票被存入银行兑现，最终会回到原发票人的手中。

　　2.在赌场以代币间接兑换：在赌场中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金(通常需要 5% 左右的手续费)，在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。

　　3.无记名债券或期货：古董珠宝或具价值收藏品：利用低买高卖的假买卖，将钱以合法的交易方式，洗到目的帐号。此方式亦常用于收贿的收钱方式;或购买具价值的古董珠宝或收藏品，再讹称为自家收藏品在市场上放售，一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。

　　4.购买保险：将大笔金额投保，期间亦可不断提升保金，转换保险计划，待一定年数后取回，届时可疑的因素已遭淡化。

　　5.基金会：不肖政客，成立基金会，假捐赠给基金会，诱骗企业捐款，再掏空。企业或财团，利用假捐赠给自己能掌控的基金会，左手搬钱到右手，逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款，可是募到的善款私自挪用，或用各种名目扣住善款于私人户头。在跨国洗钱活动中，以各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。

　　下面我们来认识一下赌场洗钱：

　　赌场等现金流极大的企业，可以帮助那些需要洗钱的人洗钱。方法是：需要洗钱的人以投资或消费等名义入场，假装投资失败，或输掉赌资，其实赌场老板已经将钱转移到他指定的账户，使一种钱变为他的钱的过程。

　　跨国多次转汇与结清旧帐户：利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞。

　　通过不正当手段获取的钱财都需要洗，而洗出的钱让他们成为有钱人。但是最后也会把自己推向违法犯罪的道路。但是永远记住天网恢恢、疏而不漏，人生不易，时间短暂，又何必呢？

           
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